La fiscalía de Nueva York condujo una investigación, con varias otras agencias, que dio como resultado las acusaciones citadas anteriormente. La acusación alega que entre el 2005 y el 2007, los acusados se involucraron en un esquema ilegal para engañar a varias instituciones hipotecarias, y que estas dieran préstamos para la compra de casas en la Ciudad de Nueva York y Long Island. En muchos casos, los acusados usaron información falsa de identidad -como licencias de conducir y reportes de cuentas bancarias- y presentaban a los impostores que asumían las falsas identidades en los cierres para la compra de las casas.
A través del esquema, los acusados obtuvieron docenas de préstamos hipotecarios por un valor aproximado de $9 millones. Algunos préstamos estaban a nombre de individuos que no existían y otros estaban a nombres de individuos cuya información de la identificación había sido mal usada intencionalmente. La mayoría las hipotecas están ahora impagas.
"Éste es exactamente el tipo de actividad criminal que causó -y contribuyó a la- terrible crisis hipotecaria que afronta nuestra nación", dijo el Fiscal General Cuomo. "Estos acusados pudieron, alegadamente, obtener millones de dólares en préstamos para compradores de casas fantasmas, porque precisamente en esos tiempos era muy fácil obtener préstamos. Ahora que se está trabajando para reformar la regulación hipotecaria de nuestra nación, las autoridades para hacer cumplir la ley deben continuar colaborando para asegurarse de que aquellos que se aprovecharon del sistema para su provecho personal, deben ser llevados ante la justicia", agregó.
"La economía del país todavía tambalea por el daño hecho por esquemas de fraude hipotecario como el revelado hoy", dijo Preet Bharara, Fiscal General de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York. "Estos cargos exponen la conducta corrupta de personas dentro de la industria hipotecaria que, supuestamente, manipularon los mercados hipotecarios para obtener fraudulentamente millones de dólares en préstamos. Lo que es particularmente conmovedor es que dos de los supuestos defraudadores son abogados, que usaron sus títulos para defraudar al sistema y llenarse sus bolsillos", agregó.
Entre los doce acusados están abogados de acuerdos, abogados para cierres de préstamos hipotecarios, oficiales de préstamo, procesadores de préstamo, así como también los individuos que produjeron documentos de identificación falsos, buscaron a los compradores falsos, y a los que fingieron ser los compradores en los cierres de compra. Todos están acusados de conspiración para cometer fraude bancario y fraude en la trasmisión del dinero, que conllevan una sentencia máxima de 30 años si son encontrados culpables. Los acusados son:
Jeffrey LaRochelle, 29, del Bay Shore, Nueva York, quien procesó préstamos a través de Reliable Capital, una firma hipotecaria de corretaje. LaRochelle identificó las propiedades que se compraron, supervisó y coordinó la creación de información falsa para los compradores fraudulentos, y coordinó las actividades de otro co-conspirador.
Eric Finger, 44, de Mineola, Nueva York, un abogado del Estado de Nueva York, quien actuó como el agente de acuerdo representando al prestamista con respecto a los cierres de muchas de las propiedades usadas para cometer el fraude. Finger también hizo pagos de los ingresos hipotecarios de préstamo a otros miembros de la conspiración y escondido los verdaderos egresos de los ingresos de préstamo de los prestamistas, preparando documentos hipotecarios falsos.
Denise Parks, 43, Olive Branch, Mississippi, tramitó los préstamos a través de Atlas Home Equities. Parks también preparó solicitudes hipotecarias fraudulentas de préstamo y verificó falsamente la información residencial y de empleo de varias identidades fraudulentas.
Foriduzzman Sarder, 40, de Jackson Heights, Nueva York, coordinó el uso de varios compradores fraudulentos para comprar casas con préstamos hipotecarios residenciales. Sarder también proveyó su información de contacto a los agentes de préstamos hipotecarios para verificar la información de las solicitudes de préstamos de identidades fraudulentas.
Sakat Hossain, 43, de Jackson Heights, Nueva York, se hizo pasar como varios de los compradores fraudulentos de propiedades. A cambio de hacerse pasar con identidades fraudulentas, Hossain recibió pagos de los ingresos de los préstamos.
Mikael Huq, 34, de Astoria, Nueva York, entre otras cosas, creó documentos de identificación falsos con los nombres de los compradores fraudulentos para ser usados en los cierres de las compras de propiedades.
Reginald Johnson, 36, de St. Albans, Nueva York, controló la oficina de Reliable Capital, en Hempstead, NY. Johnson, entre otras cosas, preparó las solicitudes fraudulentas de préstamo hipotecario y falsamente verificó el empleo y / o la información residencial que se sometía con respecto a las solicitudes.
Frederick Warren, 35, de Miller Place, Nueva York, procesó los préstamos a través de Reliance Capital y otros agentes. Warren participó en identificar a las propiedades que supuestamente se iban a comprar, además de preparar y tramitar las solicitudes de préstamo hipotecario fraudulentas.
Dorian Brown, 36, de Mount Sinai, Nueva York, fue un oficial de préstamos en Lend America, una agencia de préstamos hipotecarios y corretaje localizado en Long Island, Nueva York. Brown identificó las propiedades que se compraban, tramitó solicitudes de préstamo hipotecario fraudulentas, y coordinó el uso de los compradores fraudulentos.
Fritz Bonaventure, 28, de Lithonia, Georgia, fue un empleado independiente contratado por Lend America. Bonaventure identificó propiedades para comprar, coordinó el uso de identidades fraudulentas y los documentos de identificación fraudulentos, y aportó información acerca de los compradores fraudulentos a los agentes hipotecarios, oficiales de préstamo, y los procesadores de préstamo.
Joell Barnett, 36, de Brooklyn, Nueva York, un abogado del Estado de Nueva York, actuó tanto como abogado del comprador o abogado del vendedor con respecto a las ventas de una cierta cantidad de propiedades. Entre sus roles, entre otras cosas, Barnett recibió pagos de los ingresos de los préstamo que no fueron revelados a los prestamistas y desembolsó esos fondos a otros miembros de la conspiración.
Brandon Lisi, 36, de Glen Cove, Nueva York, un abogado de Nueva York, preparó los contratos de compraventas de las propiedades y proveyó compradores fraudulentos para que actúen como compradores de las propiedades.
Además de las penalidades criminales, los fiscales también buscan la confiscación de los supuestos fondos ilegales obtenidos por los acusados. La investigación aún continúa.